25 mai 2023 à 14H15 : Web Démo Mata Io Secure E-Link Trésorerie
« Le dispositif Sepamail Diamond dans Secure e Link » Une offre complètement intégrée : cryptage des flux échangés et vérification des IBAN payés, communication bancaire EBICS TS unique pour l’ensemble de vos banques, gestion de trésorerie simplifiée, tarif très attractif pour une offre tout en un. S’INSCRIRE A LA WEBDEMO
Mata et mata io au service de la sécurité des flux et de la facturation électronique
MATA et MATA IO : deux sociétés complémentaires au service de la sécurité des flux et de la facturation électronique La société MATA, solide et indépendante, sépare ses activités pour plus de lisibilité. Créée en 1999, MATA* se concentre aujourd’hui sur ses activités d’insertion. Elle conserve son expertise dans la commercialisation, la mise en place et la maintenance de solutions de sécurisation des flux, de la trésorerie, de dématérialisation fiscale et des factures. La nouvelle société MATA IO, créée en décembre 2022, reprendra l’activité éditoriale de MATA. MATA IO propose actuellement la seule solution du marché qui embarque la vérification des IBAN, la communication bancaire EBICS TS et le cash (sous différents formats et modes) afin de faciliter la vie des entreprises. MATA IO développe également un outil de facturation électronique. Cette offre permet de transformer les factures en flux XML et de les envoyer vers des plateformes de facturation publiques ou partenaires, mais aussi de les intégrer et de les enregistrer dans son ERP ou sa comptabilité. De quoi anticiper sereinement les exigences de l’administration fiscale dès juillet 2024, sans remettre en cause l’ensemble de son système d’information. Projets simplifiés MATA IO se concentrera sur son métier d’éditeur de solutions dans le domaine de la sécurisation des flux et de la dématérialisation des factures. La société MATA sera spécialisée dans leur distribution, leur intégration, et saura adapter ces progiciels aux besoins ainsi qu’à l’environnement des clients. La séparation des deux entités garantit l’optimisation de leurs compétences et vise un développement important sur l’ensemble de la France. Cette combinaison gagnante assure la réalisation et le succès de vos projets. This winning combination ensures the realization and success of your projects. *MATA est détenue à 100% par un actionnariat stable et indépendant. La société est en excellente santé financière, comme en témoigne sa notation Banque de France : EXCELLENT + Contactez MATA pour en savoir plus
RAPPROCHEMENT BANCAIRE : DÉFINITION ET OBJECTIF
Le rapprochement bancaire consiste à comparer les enregistrements figurant sur le compte dédié d’une entreprise (compte 512) avec les opérations figurant sur un relevé bancaire. Qu’est-ce que le rapprochement bancaire ? Le rapprochement bancaire permet de s’assurer que les comptes bancaires tenus par une entreprise correspondent avec ses relevés bancaires à une date donnée. Afin d’établir la concordance de ces deux soldes, l’entreprise doit procéder au pointage croisé des documents. Les deux soldes doivent être identiques. Cette opération permet de connaître la situation de trésorerie d’une entreprise en vérifiant que chaque flux financier (dettes et créances) a été comptabilisé de part et d’autre. Comment établir un rapprochement bancaire ? Pour réaliser un rapprochement bancaire, chacune des opérations doit être pointée une à une, de date à date, en confrontant la ligne du relevé bancaire avec la ligne correspondante au compte 512. A noter : le compte 512 correspond à l’image de celui qu’une entreprise détient dans un établissement bancaire. Ce pointage inclut les bordereaux de remise des chèques, les effets de commerce et les espèces confiées à la banque. Quel est l’objectif du rapprochement bancaire ? L’objectif est de s’assurer de la concordance entre l’entreprise et le solde bancaire afin de pointer d’éventuelles divergences entre ces deux états. En pratique, les soldes des deux documents sont rarement concordants, car les opérations sont souvent enregistrées à des dates différentes dans le compte 512 et dans celui de la banque. Montant mal retranscrit ou incorrect, erreur de compte lors d’un virement, erreurs de saisies, entrées de créances non enregistrées, état de débits, etc. : chaque différence, chaque écart doivent s’expliquer et faire l’objet d’une correction. En résumé, l’objectif du rapprochement bancaire est notamment de vérifier : l’état réel de la trésorerie, de mettre à jour les écritures comptables, d’identifier des oublis ou erreurs éventuels, de repérer des factures manquantes ou les chèques non encaissés. Dans tous les cas de figure, la régularisation est obligatoire. Les sommes non encore débitées ou perçues par la banque devront être régularisées lors du prochain rapprochement bancaire. Comment trouver une erreur dans le rapprochement bancaire ? Le plus souvent, les comptables effectuent un rapprochement bancaire au moins une fois par an, parfois plus souvent, car les erreurs sont plus faciles à identifier sur une courte période (par exemple un trimestre). Pour y parvenir, ils dressent un tableau correspondant à l’enregistrement de la comptabilité, un second matérialisant le relevé bancaire, puis un dernier tableau justifiant les écarts entre les soldes. Dans le détail, il s’agit de tracer une première ligne sur laquelle est reporté le montant figurant sur le relevé bancaire ; puis, un tableau à 2 colonnes relevant les montants débiteurs et créditeurs enregistrés sur le compte 512, mais n’apparaissant pas sur le relevé bancaire ; un tableau à 2 colonnes relevant les montants débiteurs et créditeurs figurant sur le relevé bancaire, mais pas sur le compte 512 ; une ligne établissant le solde bancaire théorique en comptabilité. une ligne avec le montant figurant dans le compte 512 en comptabilité ; une dernière ligne déterminant les soldes de chaque compte après retraitement et une différence éventuelle entre les 2 lignes précédentes si la valeur des comptes n’est pas identique. Bon à savoir : parmi les erreurs de lettrage les plus plus courantes, figurent les inversions de chiffres, de colonnes d’affectation, le non-enregistrement de certains frais, etc. Si les différences ne s’expliquent pas, une régularisation s’impose par la saisie des écritures manquantes dans la comptabilité. A noter : dans la majorité des cas, ce tableau est établi automatiquement par les logiciels comptables lettrant automatiquement les sommes identiques. Il appartient ensuite au comptable de lettrer manuellement les sommes non concordantes. Source : Capital
Le budget de trésorerie, essentiel en temps de crise
Le budget de trésorerie permet de prévoir les entrées et les sorties d’argent sur une période donnée et d’anticiper les éventuelles difficultés financières que peut rencontrer l’entreprise.
A ce titre, il est très apprécié des partenaires bancaires de l’entreprise. Il peut être extrapolé…
LE RAPPROCHEMENT BANCAIRE EN 2021
Le rapprochement bancaire en 2021, c’est un contrôle réalisé par le comptable, qui consiste à vérifier la concordance du compte banque en comptabilité et de l’extrait de compte bancaire. La technique de l’état de rapprochement permet de justifier les différences de soldes. Quels sont les enjeux du rapprochement bancaire en 2021 ? Le principal intérêt du rapprochement bancaire : vérifier que tous les encaissements saisis en comptabilité ont été crédités sur votre compte, et que tous les décaissements saisis ont bien été débités. La confrontation du compte comptable et de l’extrait de compte permet de détecter des anomalies potentielles : Des oublis ou des erreurs d’enregistrement, Des frais bancaires, Le décalage de certaines opérations, Ou bien même des tentatives de fraude. Le rapprochement consiste donc à pointer les opérations enregistrées dans la société et à la banque afin de faire apparaître des écritures isolées, c’est-à-dire enregistrées uniquement à la banque ou dans les comptes de l’entreprise. Quand on sait que les factures peuvent faire l’objet d’un règlement immédiat ou différé, que les opérations comptables peuvent apparaître sur l’extrait de compte de la période suivante, le rapprochement bancaire prend toute son importance. Comment réaliser un rapprochement bancaire : On commence par vérifier les soldes de départ afin de les équilibrer (solde du compte Banque de la comptabilité de l’entreprise et solde du relevé bancaire) ; Il faut ensuite pointer toutes les opérations enregistrées en comptabilité et à la banque. Un point d’attention : les colonnes débit et crédit du compte Banque sont inversées par rapport aux colonnes du relevé de compte bancaire. Enfin, on termine par la réalisation de l’état de rapprochement bancaire. Celui-ci relève l’ensemble des opérations non rapprochées. Comment automatiser tout cela : On peut le réaliser à la main ou avec Excel, mais cette tâche peut vite devenir fastidieuse et chronophage, surtout si vous avez beaucoup d’opérations. Pour automatiser votre rapprochement bancaire, il faut connecter vos comptes bancaires à votre logiciel de comptabilité ou ERP. Le plus simple consiste à choisir un progiciel intégré qui embarque la communication bancaire et le rapprochement comme Secure e Link. Une fois vos comptes et vos banques connectés, le rapprochement du relevé de compte avec votre compte comptable se fait automatiquement. En conclusion : Votre rapprochement bancaire peut se faire au fil de l’eau, tous les jours, ou bien toutes les semaines ou mois, en fonction de votre organisation. Mais, il faut bien se souvenir que même si le processus est automatisé, plus sa fréquence est importante, et plus vite vous détecterez les dysfonctionnements comptables. Car, la finalité reste bel et bien de s’assurer que la comptabilité de l’entreprise reflète fidèlement sa situation bancaire en temps réel. Découvrez aussi Mata Conseil
POURQUOI CRÉER UN ÉNIÈME PROGICIEL DE TRÉSORERIE PME ALORS QU’IL EN EXISTE DÉJÀ QUANTITÉ?
Parce que nous avons constaté que les PME françaises sont généralement peu équipées. Non qu’elles ne se sentent pas concernées ou qu’elles ne soient pas conscientes des enjeux, surtout en cette période de crise majeure. Elles sont généralement déjà convaincues qu’il faut : avoir une bonne visibilité sur son cash, être capable d’anticiper pour prendre les bonnes décisions, mais aussi pouvoir sécuriser ses paiements. Or, finalement peu d’offre existantes répondent à leurs besoins… Des progiciels inadaptés, trop chers ou incomplets Les PME vont trouver : des progiciels de trésorerie très pointus, les TMS, peu adaptés et souvent trop chers pour elles ou de toutes petites solutions absolument pas interopérables de suivi manuel de trésorerie. Et dans tous les cas qu’il s’agisse d’une grosse ou d’une petite solution, la sécurité des tiers et des paiements ne fait pas partie de leur périmètre fonctionnel. Alors même que la fraude aux paiements explose en France et dans le monde. C’est sans doute pour cela que les PME font un usage massif d’EXCEL dans lequel elles vont saisir leurs prévisions de trésorerie, associé à des solutions de web banking proposées par les banques. Ces solutions sont peu chères, certes, mais complètement manuelles puisqu’elles imposent la saisie de son prévisionnel, mais aussi des mouvements passés en banque. Automatiser, prévoir et sécuriser : les fondamentaux Or il est fondamental d’ajuster ses prévisions en fonction des encaissements et décaissements constatés sur les comptes chaque jour. Et pour peu qu’on travaille avec 3 ou 4 banques, il va falloir récupérer les mouvements sur chaque site bancaire, avec un mode opératoire et des identifiants forcément différents. Ces saisies et mises à jour peuvent s’avérer très chronophages, et ce temps ne sera plus disponible pour des tâches à meilleure valeur ajoutée, comme les décisions financières oule contrôle des frais. D’autant qu’il va falloir également procéder aux paiements fournisseurs et salariés, avec des flux générés en comptabilité, en paie ou saisis dans un outil dédié. Comment faire en sorte d’automatiser et de sécuriser tous ces flux, provenant d’applications diverses et soumis à des workflows de validation divers et variés? Qui va pouvoir, de manière centralisée, garantir la fiabilité d’un IBAN, qu’il provienne de l’ERP, de la paie ou des moyens de paiement et qui va pouvoir garantir qu’il a été correctement saisi sur le site de la banque? On sait que la non interopérabilité des applications est chronophage, mais elle est également nuisible à la sécurité. Plus on fait de choses manuelles et plus on se met en risque de créer des failles de sécurité. Pourquoi s’astreindre à choisir quand on peut tout avoir : une gestion de trésorerie efficiente et une plateforme de paiement complètement sécurisée? Convaincus depuis longtemps que les PME ont les mêmes besoins de sécurité et de productivité que les grands groupes, nous avons travaillé sur une solution tout en un. Elle associe la trésorerie à la sécurité et traite toutes les problématiques de la chaîne de règlement dans un espace crypté qui va de l’ERP jusqu’à vos banques. Il s’agit d’une offre intégrée qui embarque : La communication bancaire EBICS TS, valable pour toutes les banques. Finies les consultations, envois et clés de signature monobancaires! La vérification des IBAN de vos fournisseurs lors de chaque campagne de règlement Le cryptage de vos fichiers de paiement et des IBAN pour vous protéger en cas d’attaque informatique Une gestion de trésorerie intuitive et dédiée aux PME! Complètement interopérable, elle s’interface à l’ERP ou à la comptabilité pour générer un prévisionnel qui sera mis à jour de manière automatique par intégration des relevés de comptes. Multi-sociétés, multi-banques et multidevises, elle affiche les soldes et positions de manière instantanée et interactive. Devises et cours sont également mis à jour automatiquement par la Banque de France. Collaborative et sécurisée, notre gestion de trésorerie garantit une parfaite étanchéité et séparation des tâches. Pas convaincus qu’une application touffue et compliquée soit une bonne application. Nous avons travaillé au contraire à offrir une simplicité maximale. De notre point de vue, la trésorerie ne doit pas être réservée aux initiés. Même s’il n’est pas le principal utilisateur, le dirigeant d’une PME doit pouvoir comprendre ses positions. Il doit suivre l’évolution de sa trésorerie d’un seul coup d’œil. Et doit pouvoir signer tous ses fichiers de règlement en une seule fois, avec une clé de signature unique. Mais en toute sécurité, et en ayant l’assurance que tous ses fichiers de règlements ont été contrôlés juste avant. C’est pour toutes ces raisons, et surtout parce que nous n’aimons pas choisir, que nous avons finalement développé notre offre de trésorerie PME et nous l’avons appelée SECURE e-LINK.
FEYEL & ARTZNER choisit l’offre intégrée MATA IO Secure e Link pour sécuriser ses paiements et gérer sa trésorerie
Feyel & Artzner est une des plus anciennes maisons de Foie Gras française. Elle a fêté son bicentenaire en 2011, en même temps que ses produits étaient distingués au Concours Général Agricole dans la sélection des meilleurs produits du terroir français. Après une opération de diversification qui a mis la société en difficulté financière, elle a été reprise par Mme Claudine Roposte en 2017. Après la reprise de Feyel & Artzner… Après la reprise de Feyel & Artzner, la nouvelle direction souhaitait réduire le périmètre des outils de gestion existants, et se concentrer sur l’opérationnel. Aujourd’hui notre besoin est celui d’une PME de 85 personnes, réalisant environ 13.5 M€ de CA, confie Julie Pons, Responsable Comptable.Nous avons externalisé beaucoup de traitements comme la liasse fiscale et les immobilisations, mais la gestion de trésorerie restait indispensable pour la direction afin de garder une vue directe sur le cash. Nous connaissions le groupe MATA depuis de nombreuses années pour d’autres outils de gestion et avons étudié leur proposition MATA IO pour la sécurisation des paiements, les échanges bancaires et la gestion de trésorerie. La présentation des fonctionnalités de l’outil et la rapidité de déploiement (3 jours) ont fini de nous convaincre. L’accompagnement par un spécialiste métier nous a permis une prise en main rapide de l’outil. Le choix de Secure e-Link, un outil simple et convivial Nous avons, avec MATA IO trouvé un outil très simple et convivial qui permet de suivre une trésorerie pour les personnes qui n’ont que peu de temps à y consacrer. La gestion dans un même outil de la trésorerie et des règlements nous permet un maximum d’automatisation dans l’intégration des extraits et la constitution des prévisions de trésorerie. Les bordereaux de règlements émis à partir de la comptabilité SAGE sont automatiquement intégrés dans MATA IO qui analyse la conformité des IBAN payés et bloque éventuellement la ligne si nécessaire en prévenant les gestionnaires d’un contrôle à effectuer. Même si nous sommes une PME, la sécurité des paiements est un point primordial pour notre direction. Les signataires sont en confiance dans MATA IO car ils peuvent directement voir les contrôles qui ont été fait sur les tiers ainsi que l’historique des paiements.
AUGMENTATION DE CAPITAL POUR MATA
L’éditeur de solutions anti-fraude MATA porte son capital à 500 000 € pour se donner les moyens de ses nouvelles ambitions. Premier éditeur à proposer une sécurisation de toute la chaine de paiements, MATA a franchi en juin 2019 le cap des 1000 utilisateurs de son application MATA I/O. Acteur historique des échanges banque / entreprise, la société propose depuis 2013 une solution originale permettant non seulement de vérifier les IBAN des tiers payés, mais également de bloquer automatiquement des virements potentiellement frauduleux. De plus, sa solution proposant une intégration complète avec les principales solutions de signature électronique (dont sa propre solution), MATA peut proposer à ses clients un cryptage de toute la chaine de règlement depuis l’ERP jusqu’à la banque. Il a notamment été le premier éditeur à proposer une vérification automatique des IBAN par le dispositif SEPAmail à ses clients grands comptes à forte volumétrie. Pour continuer à répondre au mieux à leur besoin de sécurisation des règlements, MATA, aujourd’hui leader sur un segment de marché qui se consolide, a décidé de procéder à des embauches et de renforcer ses équipes de développement. Afin de se donner les moyens de sa politique d’innovation et de financer ses ambitions à venir, MATA a décidé de porter son capital à 500 000 € par intégration de fonds propres. A propos de MATA Depuis 1999, MATA est un acteur majeur de la sécurisation et dématérialisation des flux financiers, en tant qu’éditeur et intégrateur. Editeur de MATA I/O, une plate-forme de sécurisation des règlements fonctionnant d’ores et déjà avec les principaux ERP du marché et déployée par un réseau d’intégrateurs experts à travers toute la France. MATA est aussi, depuis 1999, intégrateur des principales solutions du marché en matière de trésorerie et d’échanges bancaires, de gestion comptable et reporting, de GED et lecture optique de factures fournisseurs, de gestion de notes de frais et des congés, de liasse et télédéclarations. www.mata-io.com www.mata-conseil.fr