Sécurité, Trésorerie et budget pour LFP
Depuis plus de 50 ans, LFP développe son expertise en injection et en extrusion gonflage en s’appuyant sur l’expérience et le savoir-faire de ses techniciens, chefs de projet et de ses professionnels des métiers de la plasturgie.« Nous cherchions un logiciel de trésorerie pour remplacer l’existant et nous avons opté pour la trésorerie et la communication bancaire MATA IO en complément de la Sécurité que nous avions déjà. » – Mr Alain TYTGAT, Responsable Administratif et Financier
Fraude, SIS-ID pour BURGER
BURGER &Cie est le fournisseur et partenaire officiel des leaders français et européens dans le domaine du bois. « Nous disposons d’une solution précieuse et évolutive pour éviter la fraude, que je recommande à toutes les entreprises, petites ou grandes. La fraude est devenue un fléau pour toutes les entreprises et il convient de se doter des bons outils pour s’en prémunir. » – MR CLAUDE RUSCH, RESPONSABLE ADMINISTRATIF ET COMPTABLE CHEZ BURGER & CIE BURGER & CIE EN QUELQUES MOTS Créée en 1847, l’entreprise familiale a écrit une saga industrielle française exceptionnelle à partir de son berceau alsacien du Val d’Argent, à mi-chemin entre Strasbourg et Mulhouse. BURGER &Cie est le fournisseur et partenaire officiel des leaders français et européens dans le domaine du bois avec 4 marques de référence : BOOA, constructeur de maisons à ossature bois, sur mesure et écoresponsables GRAD, Numéro 1 en Europe de la terrasse et du bardage à clipser KORDO, la marque spécialiste du garde-corps Et JARDIPOLYS, marque de référence dans le domaine de l’aménagement extérieur. Aves des sites de production localisés à LIEPVRE et à CHATENOIS, l’entreprise totalise à ce jour environ 400 salariés et réalise un CA d’un peu plus de 100 M€. CLAUDE RUSCH, RESPONSABLE ADMINISTRATIF ET COMPTABLE, EN CHARGE DU PROJET MATA IO NOUS RACONTE : Le projet s’est construit en 2 étapes : Dès 2016, nous avons choisi de mettre en œuvre MATA IO que nous avions découvert lors d’un séminaire organisé par MATA, car nous sommes une entreprise en forte croissance et avons toujours été l’objet de nombreuses tentatives de fraude. Nous voulions sécuriser nos RIB en imposant une contre validation comptable lors de chaque création ou modification de RIB. MATA IO proposait une détection à 100% de toutes les créations ou modifications d’IBAN, mais aussi de bloquer les virements non validés dans un coffre-fort numérique. Avec MATA IO, aucun règlement ne part à la banque si la correspondance du compte pour le tiers n’a pas été validée au préalable. Les équipes ont rapidement adhéré au projet car la solution en plus de sécuriser tout le monde permettait également de détecter des erreurs de saisie sur RIB. En plus de sécuriser nos RIB, nous avons également choisi de sécuriser nos prélèvements fournisseurs avec l’option CONTRÔLE. Nous savions que les banques ne disposaient plus des autorisations pour les prélèvements CORE et nous voulions éviter d’être prélevés de manière automatique et incontrôlée par des escrocs astucieux. Nous avons renseigné une liste blanche des prélèvements autorisés qui se rapprochent avec les prélèvements annoncés par les banques et ainsi, nous disposons de façon automatique d’un compte-rendu de ce qui va être prélevé, avec des alertes en rouge sur les prélèvements qui ne figurent pas dans la liste de MATA IO. Fin 2021, MATA nous a informé de son partenariat avec SIS ID, éditeur d’une base de données bancaires et financières qui permet une validation automatique des comptes des tiers qu’ils soient français ou étrangers. Ce dispositif nous a plu car il permet de nous dispenser du contre-appel. Nous créons entre 4 et 5 tiers par jour qui maintenant se valident de manière automatique. Un des principes fondateurs de SIS ID est le partage qui permet de bénéficier des contrôles opérés par la communauté. SIS ID interroge également d’autres dispositifs bancaires, comme SEPAMAIL en France, ou l’administration fiscale en POLOGNE où nous avons de nombreux fournisseurs. Nous avons beaucoup gagné en productivité avec la mise en œuvre de SIS ID. Nous avons également déployé la communication bancaire de MATA IO, début 2022, de manière à disposer d’une solution globale de sécurité. Nous avons profité de cette évolution pour paramétrer une procédure de signature interne qui se lance après la signature bancaire et qui permet au dirigeant de contresigner tous les règlements avant envoi en banque. Lors de ces 2 étapes nous avons été accompagnés par les équipes de MATA qui ont su faire communiquer les solutions MATA IO avec nos logiciels existants. C’est cette bonne connaissance de nos enjeux et cette faculté à intégrer les solutions MATA IO dans notre système informatique qui a été la clef de la réussite du projet. Nous connaissions déjà les équipes de MATA avec lesquelles nous travaillons sur d’autres sujets et apprécions leur sérieux et compétence, leur adaptabilité et leur proximité car chez BUGER & Cie, nous avons toujours privilégié les partenariats de proximité. » Conclusion Claude RUSCH : « Je suis content, car le bilan est très positif : nous disposons d’une solution précieuse et évolutive pour éviter la fraude, que je recommande à toutes les entreprises, petites ou grandes. La fraude est devenue un fléau pour toutes les entreprises et il convient de se doter des bons outils pour s’en prémunir.
Témoignage client : alteca
Alteca secures its transfers and automates its cash flow in record time Alteca is an independent Lyonnaise Digital Services Company established throughout France. MATA solutions: Secure e Link cash – Control of third-party contact details connected to SEPAMAIL deployment in secure AZURE CLOUD “Mata is a 100% efficient, intuitive and ergonomic solution, supported by a local team” Mr. Guillaume Barbier, Accounting & Administrative Manager at Alteca ALTECA IN A NUTSHELL Alteca is an independent Lyonnaise Digital Services Company established throughout France. For 25 years, it has been the privileged partner of large companies in the banking, insurance, industry, distribution and services sectors. It supports them in their digital transformation projects: web, mobile, IoT, Data, IS modernization, management, functional expertise. Alteca’s 8 regional agencies have 650 employees for a turnover of more than 50 million euros. Accounting, treasury and sales administration management is centralized in Lyon where Mr Guillaume Barbier is Accounting & Administrative Manager. He led the project to implement a centralized solution to enable the company to secure its transfers, verify paid details and automate its cash management. He gives us his feedback. WHAT WERE ALTECA’S NEEDS AND WHY DID YOU OPT FOR MATA SOLUTIONS? Mr Barbier took office in September 2020, he had in his roadmap this priority project related to securing flows. When he took office, daily management was done via Excel and web banking access. The company exposed itself to significant risks of fraud. Before joining Alteca, I was used to working with big solutions, Kyriba to be precise. The management of this project allowed me to discover other solutions, including those of MATA. My priorities were simple: I needed an ergonomic, intuitive and reliable centralized tool to secure all transfers and facilitate daily cash management. The competition between several players allowed us to choose MATA for three main reasons: Sepamail allowed us to secure transfers in a fluid and transparent manner, automatically relying on existing RIBs by checking the attachment to SIRET; The solution was simple and perfectly sized for Alteca; The ideal support offered and adapted to our needs, while relying on a competitive price. Mr. Barbier had already thwarted check or false president fraud in his previous professional missions, he urgently needed an effective solution that was easy to deploy. Despite his practical knowledge of other solutions, MATA’s option was chosen. What tipped the scales in addition to the stated points? The original positioning with the integrated security and cash offer, the solid cogs of the solutions presented, the simplicity of the interfaces and a response consistent with the initial needs, quite simply. HOW LONG TO DEPLOY THE MATA SOLUTION WITHIN ALTECA? After a first contact in 2020 and all the twists and turns linked to COVID, the project started in the summer of 2021. The relationship established between Alteca and MATA was fluid and efficient, despite the confinements and other quarantines, the project was able to be implemented for the return in September 2021. A short quarter will have been enough for the start of production. WHAT ARE THE IMPACTS OF MATA SOLUTIONS AT ALTECA? In a nutshell, Mr Barbier sums up his direct interests: We have gained in fluidity, implemented new signature workflows. The time saved in cash management is more than 25% and our work methodology has radically evolved! The live cash management tool also makes it possible to generate projections that are accessible and visible to authorized persons. The gain in transparency is undeniable. Access to tailor-made reporting makes it possible to offer managers a clear summary of the cash position. The objectives are achieved: Transfers are perfectly secure and contact details verified; Daily use is simple and the tool is stable. Getting started by the team was very quick and intuitive; The support is impeccable with a very responsive and available hotline, a single point of contact who knows our work environment; MATA is more flexible since their solutions are scalable, you can make improvements to the existing one and adapt it to your needs. We used it to set up signature workflows! AT THE TIME OF THE BALANCE SHEET Mata is a 100% efficient, intuitive and ergonomic solution, supported by a local team See another client’s testimonial
Sis id, partenaire de mata, pour mutualiser les solutions de sécurité des paiements
Sis ID est une fintech française, créée en 2016, dont la spécialité est d’accompagner les moyennes et grandes entreprises dans la lutte contre la fraude aux virements bancaires. Avec l’explosion ces dernières années des fraudes aux moyens de paiements, cette startup a développé une plateforme permettant aux entreprises de sécuriser leurs virements. Pourquoi développer un outil de lutte contre la fraude au virement bancaire ? Laurent Sarrat, fondateur et CEO de la start-up Sis ID, est un ingénieur informatique orienté produit qui a passé une partie de sa carrière chez Sanofi, puis comme consultant pour Capgemini. En 2016, sous l’impulsion d’un des cofondateurs, Attestation Légale, ils réunissent une quinzaine de directeurs financiers et trésoriers pour les faire travailler sur une problématique commune rencontrée par tous : la fraude au virement bancaire. Sujets ou victimes, ils n’ont pas de solutions automatisées pour se protéger de la fraude et utilisent des processus manuels qui reposent essentiellement sur l’humain, sa connaissance du contexte et du fournisseur. C’est comme ça que naît Sis ID. « Quand nous avons commencé, l’entreprise n’existait pas, le produit non plus. Notre ADN est essentiellement collaboratif. Nous sommes plus forts ensemble que seul et c’est d’autant plus vrai dans la lutte contre la fraude. Pour un fraudeur, frauder c’est son métier. Pour une entreprise, lutter contre la fraude n’est pas son métier donc elle tente de faire ce qu’elle peut. La sécurité est un domaine très compliqué à gérer. Si Microsoft, Apple et Facebook se font hacker, une entreprise dont ce n’est pas le métier peut l’être aussi. Le seul moyen de résister est de s’unir. » De cette collaboration naît un outil qui permet de vérifier que des coordonnées bancaires appartiennent bien à une entreprise. Grâce à son réseau de plus de 10 000 entreprises, Sis ID permet le contrôle de centaines de milliers de coordonnées bancaires chaque mois via sa plateforme SaaS qui sécurise les coordonnées de paiement des tiers, clients et fournisseurs au-delà des frontières de l’entreprise (+ de 32 pays). La mutualisation du collectif pour contrer la fraude au paiement Les entreprises victimes de fraudes ou de tentatives de fraude peuvent directement alerter la communauté sur la plateforme My Sis ID. Cette mutualisation des efforts prend la forme de la mise en commun d’historiques de paiements via une base de données mutualisées. Sis ID ne se contente pas de fournir un référentiel fournisseurs basique : les données, anonymes et sécurisées, font l’objet d’analyses dans le volume d’informations des paiements. « Nous avons créé un écosystème d’entreprises qui lutte contre la fraude. Nous devons une parfaite transparence à notre communauté sur la manière dont nous travaillons même si nous utilisons des technologies complexes : machine learning, big data, blockchain…» SEPAmail DIAMOND pour vérifier les coordonnées bancaires Fin 2017, SEPAmail DIAMOND sort sur le marché pour lutter contre la fraude au virement. Les banques ont la possibilité de vérifier les coordonnées bancaires de leurs titulaires directement auprès de leurs banques. SEPAmail DIAMOND ne couvre cependant pas la totalité du paysage français car toutes les banques n’y adhèrent pas (70% seulement), ainsi que d’autres services de vérification de validité des comptes (affacturages, paiements à l’étranger, …). Aussi, en 2020, BNP Paribas & Sis ID s’associent pour offrir à leurs clients une solution qui ouvre désormais la voie de l’international pour permettre aux entreprises de valider l’ensemble des coordonnées bancaires de leurs tiers aussi bien en France que dans le reste du monde. « Nous sommes à la croisée des chemins : nous travaillons avec les corporates et nous travaillons avec les banques. Nous sommes une Fintech qui est accélérée par la banque. Notre positionnement est différent par rapport à ce que l’on retrouve sur le marché. Nous aidons nos clients à certifier leurs paiements à l’international.» Comment ce partenariat entre Sis ID et Mata a-t-il pu voir le jour ? Laurent Sarrat s’est naturellement trouvé des affinités avec Mata, spécialiste de la sécurisation des flux financiers et éditeur de la solution MATA I/O. Le pragmatisme, le professionnalisme, la proximité avec le client et les solutions proposées correspondant aux besoins du marché ont tout de suite intéressé Sis ID. Les solutions de Mata complètent le scope de produits sur la thématique du contrôle continu des tiers et de la fraude aux paiements. L’objectif commun des deux structures est de simplifier la vie des clients. Quand Sis ID propose un référentiel unique, sécurisé et centralisé en interrogeant l’exactitude de ce compte (Siren, N° de TVA intra, N° Duns, …), Mata I/O propose une détection de la fraude en continu et en temps réel en intégrant sa solution dans le SI du client. 1. Contrôle continu du tiers automatisé Lorsqu’un changement sur un tiers est détecté grâce à la base tiers référente de MATA I/O, la solution interroge automatiquement Sis ID pour tester le couple identifiant/coordonnées bancaires. La réponse est donnée en temps réel au valideur en responsabilité de ce tiers qui pourra ensuite être mis à jour dans l’ERP ou autre application de gestion du client (paie, moyens de paiement …). 2. Contrôle des virements Mata I/O dispose d’une formathèque qui lui permet de tester n’importe quel fichier de règlements et de vérifier que le compte payé est bien celui du tiers. Lors de chaque campagne, les règlements sont automatiquement pris en charge par MATA I/O qui les teste par comparaison avec la base tiers référente. Les ordres suspects sont mis en quarantaine dans un coffre-fort numérique dont ils ne sortiront qu’après validation par un valideur accrédité. Si l’ordre se révèle être une fraude, il peut être supprimé de la remise qui sera automatiquement recalculée et produite au format attendu par la banque. A ce contrôle sur IBAN, on peut rajouter des contrôles supplémentaires de récurrence ou d’anomalie sur montant par catégorie de tiers, mais aussi sur listes blanches ou noires de pays. « En associant le savoir-faire de Mata et de Sis ID, nous pouvons proposer un seul produit au client qui lui simplifie son quotidien. Nous pouvons nous concentrer sur nos métiers respectifs, suivre les évolutions de la fraude
Témoignage client : norauto
NORAUTO est un réseau d’établissements privés à caractère commercial dans le domaine de l’entretien automobile. Afin d’améliorer la sécurité des virements, Norauto a décidé de s’appuyer sur Mata IO pour implémenter SEPAMAIL DIAMOND au sein de son infrastructure. « Nos objectifs portaient sur la nécessité de protéger nos données, de contrôler les échanges et de sécuriser les virements. Nous avons alors sollicité MATA pour ses compétences sur le sujet. » Monsieur Derveaux, Trésorier Norauto France et International. ETABLISSEMENT : Norauto est leader européen de l’entretien automobile depuis plus de 50 ans. CONCEPT : Le réseau Norauto est déployé en France et partout dans le monde, il est composé de plus de 6.500 collaborateurs qui travaillent dans 400 centres et reçoivent 4 millions de clients par an. Le concept de « Centre Norauto » est innovant et original. Norauto est le premier prestataire de services autos à associer sous un même toit, un atelier d’entretien et de réparation automobile, une surface de vente de pièces détachées et d’articles liés à tous les types de mobilités (auto, vélos, scooters…). LOCALISATION : France et partout dans le monde SOLUTION : Sepamail Diamond déployé par MATA BENEFICES : Renforcement de la sécurité des paiements. INTEGRATEUR : MATA, avec un accompagnement efficace, professionnel et dans le respect des délais. Une équipe pour gérer les enjeux du projet Norauto Ce réseau en pointe dans sa catégorie de services, recherche l’amélioration continue et s’appuie sur des valeurs fortes : le partage, l’esprit entrepreneurial, la responsabilité et l’enthousiasme. Le pôle trésorerie de Norauto & Norauto international est gérée par équipe de 8 personnes. Elle est composée d’un Crédit Manager, de deux Trésoriers opérationnels qui couvrent la gestion de trésorerie quotidienne, de quatre Comptables flux financiers qui couvrent la comptabilité bancaire des centres et enfin d’un Responsable du service trésorerie, qui coordonne l’équipe et synchronise les actions avec le réseau. En sa qualité de Trésorier Norauto France et International, Mr Derveaux s’est attaché à déployer une solution à la hauteur des exigences du Groupe en matière de sécurité des virements dans les entreprises de « retail » : « Lors d’une réunion de travail et de synergie des services financiers, nous avons abordé la question de sécurité des virements dans un univers toujours plus digital où la fraude à la modification des données bancaires s’insinue dangereusement. Dans ce cadre, nous nous sommes fixés des objectifs ambitieux pour lesquels nous devions trouver des prestaires de service compétents. Nos objectifs portaient sur la nécessité de protéger nos données, de contrôler les échanges et de sécuriser les virements. Nous avons alors sollicité MATA – entre autres – pour ses compétences sur le sujet. » Les critères qui nous ont amenés à retenir la solution de Mata L’efficience du diagnostic : l’adéquation est totale entre, le besoin énoncé, les fonctionnalités demandées et, la solution SEPAMAIL DIAMOND déployée, bien centrée sur la protection des données dans l’environnement existant ; La compétence et l’honnêteté : « Nous avons recherché des solutions chez plusieurs prestataires et nous avons retenu MATA sur la base de son professionnalisme, sa souplesse, sa capacité à s’adapter et à avoir une démarche droite et honnête. À tous moments nous avons été informés du potentiel de la solution mais aussi de ses limites. » Un point essentiel pour avoir une vision réaliste du projet pour Mr Derveaux, Trésorier Norauto France et International. L’esprit d’innovation et la réactivité face aux contraintes techniques ; L’accompagnement toujours sérieux et positif ; MATA a porté le contrat principal pour Norauto auprès de la banque avec laquelle l’accord était en cours, « ce qui allège considérablement le travail administratif et juridique », appuie Mr Derveaux ; Le respect des délais, avec un déploiement qui a duré moins de 24 mois depuis la réunion de travail initiale. Dans ce délai est inclus le développement d’une API bancaire ! Enfin, le tarif est aussi parfaitement adapté au niveau de prestation. La Mise en œuvre de la solution SEPAMAIL DIAMOND chez Norauto « Ce qui ressort c’est une grande réactivité, tout a été étonnamment rapide et le rétroplanning initial a été respecté ». L’API de la banque a été connectée en moins d’un mois en partant de zéro. L’exploitation du logiciel et ses apports Norauto utilise SEPAMAIL DIAMOND déployé par MATA en aval de l’existant afin de sécuriser les données fournisseurs dès leur entrée dans la fiche fournisseur dédiée. Une approche innovante et originale qui s’appuie sur l’API bancaire pour la mise à disposition des données. Le gain RH est clair, c’est un ETP qui est libéré pour d’autres tâches au sein du service, et le temps de réponse qui pouvait s’allonger jusqu’à deux semaines prend aujourd’hui moins de 2 secondes ! En deux mois, plus de 550 demandes ont été émises et validées pour plus de 80% d’entre elles. Une performance annoncée après audit et atteinte dès la mise en œuvre. Les 100% ne sont pas atteints car certaines banques ne proposent pas encore le dispositif SEPAMAIL DIAMOND. La sécurité de flux est maximale, c’était la priorité de Norauto. A l’heure du bilan Le service délivré par les équipes MATA a été résumé en quelques mots par Mr Derveaux : « Facilité d’échange, capacité d’adaptation, honnêteté, mise en place solide et efficace, accompagnement fluide, adapté au contexte, au rythme et aux délais… Nous sommes extrêmement satisfaits de MATA qui a su répondre à 100% à nos besoins. » Voir le témoignage d’un autre client
FEYEL & ARTZNER choisit l’offre intégrée MATA IO Secure e Link pour sécuriser ses paiements et gérer sa trésorerie
Feyel & Artzner est une des plus anciennes maisons de Foie Gras française. Elle a fêté son bicentenaire en 2011, en même temps que ses produits étaient distingués au Concours Général Agricole dans la sélection des meilleurs produits du terroir français. Après une opération de diversification qui a mis la société en difficulté financière, elle a été reprise par Mme Claudine Roposte en 2017. Après la reprise de Feyel & Artzner… Après la reprise de Feyel & Artzner, la nouvelle direction souhaitait réduire le périmètre des outils de gestion existants, et se concentrer sur l’opérationnel. Aujourd’hui notre besoin est celui d’une PME de 85 personnes, réalisant environ 13.5 M€ de CA, confie Julie Pons, Responsable Comptable.Nous avons externalisé beaucoup de traitements comme la liasse fiscale et les immobilisations, mais la gestion de trésorerie restait indispensable pour la direction afin de garder une vue directe sur le cash. Nous connaissions le groupe MATA depuis de nombreuses années pour d’autres outils de gestion et avons étudié leur proposition MATA IO pour la sécurisation des paiements, les échanges bancaires et la gestion de trésorerie. La présentation des fonctionnalités de l’outil et la rapidité de déploiement (3 jours) ont fini de nous convaincre. L’accompagnement par un spécialiste métier nous a permis une prise en main rapide de l’outil. Le choix de Secure e-Link, un outil simple et convivial Nous avons, avec MATA IO trouvé un outil très simple et convivial qui permet de suivre une trésorerie pour les personnes qui n’ont que peu de temps à y consacrer. La gestion dans un même outil de la trésorerie et des règlements nous permet un maximum d’automatisation dans l’intégration des extraits et la constitution des prévisions de trésorerie. Les bordereaux de règlements émis à partir de la comptabilité SAGE sont automatiquement intégrés dans MATA IO qui analyse la conformité des IBAN payés et bloque éventuellement la ligne si nécessaire en prévenant les gestionnaires d’un contrôle à effectuer. Même si nous sommes une PME, la sécurité des paiements est un point primordial pour notre direction. Les signataires sont en confiance dans MATA IO car ils peuvent directement voir les contrôles qui ont été fait sur les tiers ainsi que l’historique des paiements.