Démantèlement d’un réseau international de fraude aux faux fournisseurs : plus de 130 millions d’euros détournés
Un vaste réseau criminel spécialisé dans la fraude aux faux fournisseurs a été démantelé fin janvier en France, en Israël et en Espagne. À la tête de cette escroquerie à l’échelle internationale : un groupe structuré, composé de ressortissants franco-israéliens, ayant usurpé l’identité de grandes entreprises pour piéger leurs victimes. Résultat : plus de 130 millions d’euros envolés, dont 126 millions blanchis via des cryptomonnaies. Qu’est-ce que la fraude aux faux fournisseurs ? La fraude aux faux fournisseurs consiste à se faire passer pour un prestataire ou un partenaire commercial légitime afin d’inciter une entreprise à effectuer des virements vers des comptes frauduleux. Ces arnaques ciblent autant les PME que les grandes entreprises et causent chaque année des centaines de millions d’euros de pertes. Une escroquerie bien organisée à l’échelle mondiale Dans cette affaire, les cybercriminels ont usurpé l’identité de grandes sociétés comme Iberdrola, fournisseur d’énergie espagnol, pour tromper leurs victimes avec des documents falsifiés et des discours ultra-professionnels. Les gendarmes français, en collaboration avec Europol, ont interpellé sept suspects dans plusieurs pays : trois en France (Limoges, Neuilly-sur-Seine, Créteil) et quatre autres en Israël et en Espagne. Le réseau avait mis en place une trentaine de sociétés fictives dans plusieurs pays d’Europe (Hongrie, Italie, Allemagne, Royaume-Uni, etc.) afin de crédibiliser leurs scénarios d’investissement. Un exemple concret de fraude : un chef d’entreprise piégé Parmi les victimes françaises, un ancien entrepreneur de Haute-Savoie. En 2022, après avoir vendu sa société, il cherche à investir dans les énergies renouvelables. Sollicité par de faux représentants d’Iberdrola, il transfère 1,25 million d’euros avant que sa banque n’alerte les autorités. Grâce à l’enquête, 450 000 € ont pu être gelés à temps. Ce type de fraude aux faux fournisseurs illustre combien il est facile, même pour des professionnels aguerris, de se faire piéger. Des techniques numériques avancées pour dissimuler les traces Le réseau utilisait des VPN, des noms de domaine frauduleux, des applications de téléphonie virtuelle et des paiements en cryptomonnaie pour masquer ses activités. L’argent transitait par des comptes relais jusqu’à la Chine en quelques heures, rendant le traçage extrêmement complexe. Trois suspects relâchés, des poursuites en cours Trois hommes arrêtés en Israël ont été relâchés sans poursuite immédiate, mais un mandat d’arrêt international pourrait être émis par le juge d’instruction d’Annecy. En France, un suspect a été placé sous contrôle judiciaire, les deux autres seront convoqués prochainement. Comment se protéger contre la fraude aux faux fournisseurs ? Les gendarmes rappellent que personne n’est à l’abri. Face à des escrocs très professionnels, même les entreprises les plus vigilantes peuvent être ciblées. Voici quelques bonnes pratiques pour éviter les pièges : Vérifiez systématiquement les coordonnées bancaires lors d’un changement de RIB. Ne cliquez jamais sur des liens suspects dans des emails non sollicités. Appelez directement votre fournisseur pour confirmer toute demande de paiement inhabituelle. Formez vos équipes à la détection des fraudes par ingénierie sociale. Utilisez des outils de sécurité financière, comme les plateformes de vérification de fournisseurs. Conclusion sur la fraude aux faux fournisseurs La fraude aux faux fournisseurs est en plein essor, portée par la sophistication croissante des cybercriminels. Cette affaire démontre l’importance de renforcer les dispositifs de sécurité internes et d’adopter des réflexes simples mais efficaces pour protéger son entreprise. Pour en savoir plus sur nos logiciels, contacter le 0806110020.
Fraude au Président : La Banque doit vérifier la régularité des virements auprès du Dirigeant
La fraude au président est une escroquerie financière redoutable qui cible les entreprises en usurpant l’identité du dirigeant pour manipuler des employés et ordonner des virements frauduleux. Une récente décision de la Cour de cassation rappelle l’obligation de vigilance des banques face à ce type de fraude. Lorsqu’un ordre de virement présente des anomalies apparentes, la banque doit impérativement vérifier sa régularité directement auprès du dirigeant. Décryptage de cette jurisprudence clé et des responsabilités bancaires. Fraude au Président : un risque majeur pour les entreprises La fraude au président repose sur une ingénierie sociale sophistiquée. Un escroc usurpe l’identité du dirigeant d’une entreprise et contacte un salarié, souvent un comptable ou un responsable financier, pour lui demander d’effectuer un virement urgent et confidentiel. L’objectif : détourner des sommes importantes vers un compte frauduleux. Ce type d’arnaque prospère grâce à la crédibilité de l’usurpateur, qui peut utiliser des e-mails falsifiés, de faux documents et même l’usurpation de numéros de téléphone (spoofing). Face à ces fraudes, la banque est tenue à une vigilance accrue. L’Obligation de vigilance de la Banque face aux virements frauduleux La Cour de cassation, dans un arrêt du 2 octobre 2024 (n° 23-13.282), a statué sur la responsabilité des banques dans les cas de fraude au président. L’affaire concernait une société victime d’une escroquerie ayant conduit au transfert de 2 121 903,81 € vers un compte à Hong Kong. Le mode opératoire était classique : ✔ La comptable de l’entreprise a reçu des e-mails frauduleux imitant ceux de son dirigeant. ✔ Elle a ordonné sept virements en toute bonne foi, pensant exécuter une instruction légitime. ✔ Après découverte de la fraude, l’entreprise a demandé le remboursement des sommes à sa banque. Pourquoi la Banque a été jugée responsable ? La Cour de cassation a estimé que les virements en question comportaient des anomalies apparentes, justifiant une vérification supplémentaire : Virements rapprochés et répétés sur une courte période. Montants inhabituellement élevés par rapport aux transactions habituelles de l’entreprise. Destinataires situés hors du cadre commercial habituel (société à Hong Kong inconnue de l’entreprise). Période inhabituelle pour des transactions de cette ampleur. Face à ces indices, la banque aurait dû contacter directement le dirigeant pour s’assurer de l’authenticité des ordres de virement. Or, elle s’était contentée d’une confirmation par la comptable, ce qui a été jugé insuffisant au regard de son obligation de vigilance. Un partage de responsabilité entre la Banque et l’Entreprise Bien que la banque ait été jugée fautive, la Cour de cassation a également retenu une faute de la part de l’entreprise. Résultat : la responsabilité a été partagée à 50 %. 🔸 Pourquoi cette décision ? Les tribunaux estiment que les entreprises doivent elles aussi mettre en place des mesures de prévention contre la fraude au président : ✅ Former leurs employés à détecter les tentatives de fraude. ✅ Imposer des procédures de validation à plusieurs niveaux pour les transactions importantes. ✅ Vérifier toute demande inhabituelle par un canal indépendant (ex. appel direct au dirigeant). En l’absence de ces précautions, la faute de négligence peut être retenue contre l’entreprise, limitant ainsi son droit à un remboursement intégral. Fraude au Président et Réglementation Bancaire : ce qui a changé La réglementation sur les paiements non autorisés a évolué avec l’ordonnance du 9 août 2017, puis avec la réforme du 13 janvier 2018. Aujourd’hui, l’article L.133-1 du Code monétaire et financier impose aux banques une responsabilité accrue en cas d’opération de paiement frauduleuse, quel que soit le territoire concerné. Cependant, dans le cas des paiements hors zone SEPA, comme ici avec Hong Kong, les règles sont moins strictes. C’est pourquoi la banque a été jugée responsable sur la base du droit commun, et non de la législation spécifique aux paiements européens. 🔹 Ce que cela signifie pour les entreprises : Les virements hors zone SEPA sont plus risqués, car la protection légale est plus limitée. Une vigilance accrue est donc indispensable pour éviter toute fraude au président. Comment se protéger contre la Fraude au Président ? La prévention reste le meilleur rempart contre la fraude au président. Voici quelques mesures essentielles à adopter : 🔹 1. Sensibilisation des équipes Les fraudeurs ciblent souvent les comptables et les responsables financiers. Il est crucial de les former à identifier les signaux d’alerte : ✔ Une demande inhabituelle et urgente. ✔ Un ton autoritaire incitant à agir sans poser de questions. ✔ Une insistance sur la confidentialité absolue. 🔹 2. Procédures de validation renforcées Exiger une double validation pour les virements supérieurs à un certain montant. Vérifier les demandes de virement via un second canal (ex. appel au dirigeant sur son numéro personnel). 🔹 3. Vérification des coordonnées bancaires Comparer les coordonnées du bénéficiaire avec les contacts habituels. Être méfiant si le destinataire est situé dans un pays inconnu de l’entreprise. 🔹 4. Sécurisation des communications Limiter l’accès aux informations sensibles (ex. organigramme de l’entreprise, coordonnées des dirigeants). Mettre en place des outils de détection de fraude sur les e-mails professionnels. En Conclusion : la vigilance est clé ! L’arrêt de la Cour de cassation du 2 octobre 2024 est un rappel fort de l’obligation des banques à vérifier la régularité des virements lorsqu’ils présentent des anomalies apparentes. Cependant, les entreprises ne doivent pas relâcher leur vigilance. 💡 Face à la fraude au président, la prévention est la meilleure défense ! En adoptant des procédures strictes et en sensibilisant leurs équipes, les entreprises peuvent réduire considérablement le risque de se faire piéger. 🔎 Votre entreprise a-t-elle déjà été confrontée à une tentative de fraude au président ? Partagez votre expérience en commentaire ! Pour en savoir plus sur nos logiciels, contacter le 0806110020.
Quelles sont les bonnes pratiques à adopter contre la fraude interne ?
Découvrez les bonnes pratiques contre la fraude interne : contrôles rigoureux, séparation des tâches, audits réguliers et sensibilisation des employés.
Le virement instantané : avantages et inconvénients
Le virement instantané s’impose peu à peu comme un moyen de paiement innovant en Europe. Sa rapidité et sa disponibilité permanente en font un outil très attractif pour les particuliers et les entreprises. Cependant, il présente aussi certaines limites qu’il convient de prendre en compte. Qu’est-ce que le virement instantané ? Le virement instantané est un moyen de paiement en euros qui permet de transférer de l’argent d’un compte bancaire à un autre en moins de 10 secondes. Contrairement au virement SEPA classique, il est disponible 24h/24, 7j/7, y compris les week-ends et jours fériés. Ce service, accessible dans les pays de l’Union européenne, se distingue par sa rapidité et son caractère permanent, ce qui en fait une solution idéale pour des besoins urgents. Les avantages du virement instantané Une rapidité exceptionnelle Le principal atout du virement instantané est, comme son nom l’indique, sa rapidité. En quelques secondes, les fonds sont transférés, ce qui peut être particulièrement utile dans les situations d’urgence ou pour des paiements immédiats. Une disponibilité permanente Contrairement aux virements classiques, qui dépendent des jours ouvrables et des heures de traitement bancaires, le virement instantané est opérationnel à toute heure du jour et de la nuit, y compris les jours fériés. Un outil pour l’autonomie européenne en matière de paiements L’Union européenne mise sur le virement instantané pour réduire sa dépendance à des acteurs comme Visa ou Mastercard. En promouvant ce moyen de paiement, elle renforce son autonomie et sa souveraineté en matière de paiements. Une évolution vers la gratuité Jusqu’à présent, l’un des freins majeurs au développement du virement instantané en France a été son coût : certaines banques facturent ce service entre 1 euro et 10 euros selon les montants. Cependant, à partir de 2025, une réglementation européenne imposera l’alignement du prix des virements instantanés sur celui des virements classiques, ce qui, en France, équivaut à une gratuité. Cette mesure pourrait démocratiser son usage. Les inconvénients du virement instantané Un risque accru de fraude La rapidité des transactions peut être une arme à double tranchant. En cas d’escroquerie ou d’erreur, il est très difficile, voire impossible, de récupérer les fonds transférés, car le virement instantané est irrévocable. Cette caractéristique en fait une cible potentielle pour les cybercriminels. Des limites techniques actuelles Si le virement instantané est prometteur, son adoption est encore inégale. Certaines banques ne le proposent pas encore, et son intégration dans les systèmes des entreprises nécessite des ajustements. Un manque de sensibilisation De nombreux utilisateurs ne sont pas encore familiers avec le fonctionnement et les implications du virement instantané, notamment en matière de sécurité. Cela peut conduire à des erreurs ou à des utilisations inappropriées. En conclusion Le virement instantané combine praticité, rapidité et disponibilité, ce qui en fait un outil prometteur pour les paiements modernes. Avec l’évolution des réglementations européennes en 2025, notamment la gratuité imposée pour ce service, il est appelé à devenir un pilier des transactions financières en Europe. D’autant qu’à partir d’octobre 2025, les banques seront tenues de proposer gratuitement une vérification de la concordance entre l’IBAN et le nom du bénéficiaire avec un dispositif bien adapté aux virements instantanés unitaires des particuliers. En conclusion, pour les particuliers comme pour les entreprises, adopter le virement instantané de manière sécurisée passera par une offre plus attractive et des outils adaptés pour renforcer la protection des paiements. Pour en savoir plus sur nos logiciels, contacter le 0806110020.
Quels sont les impacts de la fraude interne ?
Découvrez les impacts de la fraude interne : pertes financières, atteinte à la réputation, baisse de confiance et conséquences juridiques pour l’entreprise.
Arnaque au faux conseiller bancaire : Comment se protéger et faire valoir ses droits ?
L’arnaque au faux conseiller bancaire explose et met à rude épreuve les banques, souvent contraintes de rembourser leurs clients sous certaines conditions. Découvrez les rouages de cette escroquerie et les recours possibles. L’arnaque au faux conseiller bancaire : une menace en pleine expansion Les escroqueries bancaires ne cessent d’évoluer grâce aux nouvelles technologies. Parmi elles, l’arnaque au faux conseiller bancaire, aussi appelée spoofing, est devenue une technique de fraude redoutable. Le principe est simple : l’escroc contacte sa victime en se faisant passer pour un conseiller bancaire officiel. Grâce à l’usurpation de numéro (technique du spoofing), il parvient à afficher un numéro identique à celui de la banque, instaurant ainsi un climat de confiance. Ensuite, il alerte le client sur une prétendue fraude en cours sur son compte et l’incite à effectuer des opérations sous prétexte de sécuriser ses fonds. En réalité, ces manipulations permettent aux fraudeurs de détourner l’argent. Comment les escrocs piègent leurs victimes ? L’arnaque suit généralement un scénario bien rodé : Appel frauduleux : l’escroc se fait passer pour un employé du service antifraude de la banque. Prétexte alarmant : il évoque une activité suspecte sur le compte et la nécessité d’une intervention urgente. Demande d’informations confidentielles : il incite la victime à fournir des codes de validation ou à effectuer des virements. Vidage du compte : une fois les informations obtenues, les fonds sont transférés vers des comptes frauduleux. Quels sont les droits des victimes d’une arnaque au faux conseiller bancaire ? Face à cette fraude, les victimes se demandent si leur banque doit les rembourser. La législation est claire : selon l’article L.133-18 du Code monétaire et financier, la banque doit restituer les sommes détournées lors d’une « opération de paiement non autorisée ». Toutefois, elle peut refuser le remboursement si elle prouve que le client a commis une négligence grave. La justice tranche en faveur des victimes Une décision récente de la Cour de cassation (23 octobre 2024) a confirmé que la banque doit rembourser un client victime de spoofing. Dans cette affaire, un escroc avait usurpé le numéro de téléphone de BNP Paribas et convaincu un client d’effectuer des virements, causant une perte de 54 500 euros. La banque avait refusé de restituer la somme, invoquant une négligence grave. Toutefois, la justice a donné raison au client, soulignant qu’il avait été manipulé de manière sophistiquée et qu’il avait réagi rapidement en signalant la fraude. Les limites du remboursement bancaire Toutefois, toutes les victimes d’arnaque au faux conseiller bancaire ne sont pas systématiquement remboursées. Les banques peuvent refuser si : Le client a délibérément transmis ses codes confidentiels. Il a tardé à signaler la fraude. Il a effectué un virement volontairement, sans intervention directe de l’escroc. La jurisprudence considère que la négligence grave est avérée si la victime a sciemment communiqué ses informations sensibles sans vérifier l’authenticité de l’appel. Comment éviter l’arnaque au faux conseiller bancaire ? Pour se prémunir contre cette escroquerie, voici quelques bonnes pratiques : ✔ Ne jamais divulguer ses codes bancaires : aucun conseiller bancaire ne demandera vos codes par téléphone. ✔ Vérifier l’identité de l’appelant : en cas de doute, raccrochez et rappelez directement votre agence. ✔ Ne jamais valider un virement sous pression : prenez le temps de contacter votre banque via un canal officiel. ✔ Surveiller ses comptes bancaires régulièrement : toute activité suspecte doit être signalée immédiatement. ✔ Activer l’authentification forte : utilisez les dispositifs de sécurité proposés par votre banque (validation biométrique, double authentification). Que faire si vous êtes victime d’une arnaque au faux conseiller bancaire ? Faire opposition immédiatement : contactez votre banque pour bloquer les transactions frauduleuses. Porter plainte : déposez une plainte auprès du commissariat ou de la gendarmerie. Signaler la fraude sur Perceval : la plateforme gouvernementale recueille les signalements de fraude bancaire. Saisir le médiateur bancaire : si la banque refuse de rembourser, contactez le médiateur financier. Envisager une action en justice : en cas de litige, un avocat spécialisé peut vous aider à défendre vos droits. Les banques face au défi du spoofing Conscientes de la recrudescence de l’arnaque au faux conseiller bancaire, les banques renforcent leurs mesures de sécurité : Authentification renforcée pour valider les transactions sensibles. Blocage automatique des opérations suspectes. Campagnes de sensibilisation pour alerter leurs clients des risques de fraude. Une réglementation plus stricte à l’horizon ? La loi Naegelen (1er octobre 2024) vise à lutter contre le démarchage abusif et le spoofing en obligeant les opérateurs télécoms à authentifier les appels bancaires. Toutefois, cette mesure ne s’applique qu’aux lignes fixes, limitant son efficacité face aux fraudeurs. Conclusion : la vigilance, votre meilleur allié contre l’arnaque au faux conseiller bancaire L’arnaque au faux conseiller bancaire est une fraude sophistiquée qui piège de nombreux clients. Si vous êtes victime, sachez que vous avez des droits et des recours pour obtenir le remboursement des sommes perdues. Toutefois, la prévention reste la meilleure protection : ne communiquez jamais vos codes bancaires et vérifiez systématiquement l’authenticité des appels de votre banque. 🔹 Avez-vous déjà été confronté à une tentative de spoofing ? 🔹 Pour en savoir plus sur nos logiciels, contacter le 0806110020.
La fraude interne, qu’est-ce que c’est ?
La fraude interne : découvrez ses formes, comment elle survient au sein des entreprises, et les mesures pour détecter, prévenir et limiter les risques.
Cybermalveillance : Tout ce qu’il faut savoir sur la violation des données personnelles chez Free
Cybermalveillance – Le 31 octobre 2024, l’opérateur télécom Free a révélé avoir été victime d’une attaque informatique majeure, entraînant une cybermalveillance ayant exposé les données personnelles de ses clients. Cet incident soulève des préoccupations importantes en matière de sécurité des données et de prévention contre les cybermenaces. Voici un décryptage complet des faits, des conséquences et des mesures à adopter pour se protéger. Qu’est-ce que la cybermalveillance et pourquoi est-elle préoccupante dans cette affaire ? La cybermalveillance désigne les activités malveillantes ciblant les systèmes informatiques ou les données numériques. Dans le cas de Free, cette attaque a permis aux cybercriminels d’accéder à des informations sensibles, notamment : Nom et prénom Adresses email et postale Date et lieu de naissance Numéros de téléphone Identifiants abonnés Données contractuelles (type d’offre souscrite, date de souscription) Dans certains cas, les IBAN (International Bank Account Number) Bien que les mots de passe ne semblent pas avoir été compromis, cette fuite de données s’inscrit dans une tendance croissante de cybermalveillance ciblant des entreprises pour exploiter ou monnayer les informations volées. Les obligations légales face à la cybermalveillance Conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD), Free doit informer individuellement toutes les personnes touchées. Par ailleurs, une plainte a été déposée, et la Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL) a été saisie. L’enquête, confiée à la Brigade de Lutte Contre la Cybercriminalité (BL2C), porte sur plusieurs infractions liées à la cybermalveillance, notamment : L’atteinte à des systèmes de traitement automatisé de données. La collecte frauduleuse de données à caractère personnel. Le recel de données issues d’un délit. Les risques associés à la cybermalveillance : Ce que vous devez savoir Les données exfiltrées peuvent être exploitées de diverses manières par les cybercriminels. Voici les principaux risques de cybermalveillance liés à cette violation : Phishing (hameçonnage) : Vous pourriez recevoir des emails ou SMS frauduleux se faisant passer pour Free ou d’autres organismes. Usurpation d’identité : Vos données personnelles pourraient être utilisées pour ouvrir des comptes ou effectuer des achats en votre nom. Escroqueries financières : Des prélèvements non autorisés pourraient être réalisés grâce à l’utilisation de votre IBAN. SIM Swapping : Les criminels peuvent détourner votre ligne téléphonique mobile pour accéder à des services protégés par une authentification à deux facteurs. Propagation de malwares : Des liens infectés pourraient vous être envoyés pour compromettre vos appareils. Comment se protéger efficacement contre la cybermalveillance ? Face à ce type de menace, il est essentiel d’adopter des mesures préventives. Voici quelques conseils pratiques pour limiter l’impact de la cybermalveillance : 1. Restez vigilant face aux tentatives de phishing Ne cliquez jamais sur des liens ou pièces jointes d’emails suspects. Vérifiez toujours l’expéditeur d’un message. En cas de doute, contactez directement Free via son service client. 2. Surveillez vos comptes bancaires Examinez régulièrement vos relevés pour détecter toute transaction inhabituelle. Signalez immédiatement à votre banque toute activité suspecte et demandez l’annulation des prélèvements frauduleux conformément à l’article L133-24 du Code monétaire et financier. 3. Protégez votre ligne téléphonique Si vous perdez l’accès à votre ligne mobile, contactez rapidement votre opérateur pour vérifier qu’un SIM Swapping n’a pas eu lieu. Demandez à votre opérateur de renforcer la sécurité de votre ligne. 4. Déposez plainte si nécessaire Conservez toutes les preuves d’activités suspectes (emails, captures d’écran). Déposez plainte auprès d’un commissariat ou de la Brigade de Lutte Contre la Cybercriminalité (BL2C). 5. Signalez l’incident à la CNIL Si vous estimez que vos données n’ont pas été suffisamment protégées, vous pouvez porter plainte auprès de la CNIL. Cybermalveillance et recours collectif : Une option pour les victimes Les victimes de cette violation peuvent également se regrouper pour intenter une action collective. En France, ces démarches sont souvent soutenues par des associations de défense des droits des consommateurs ou de protection des données. Une telle action peut demander : La cessation des activités à l’origine de la violation. Une indemnisation pour le préjudice subi. Free et la gestion de la crise de cybermalveillance Pour gérer cette situation, Free a mis en place un numéro vert destiné à ses clients concernés : 0 805 921 100, disponible tous les jours de 9h à 18h. L’opérateur communique également avec transparence sur l’enquête en cours et les mesures prises pour renforcer la sécurité. Cependant, cet incident rappelle l’importance pour les entreprises de s’équiper contre la cybermalveillance. Des audits réguliers, des sauvegardes sécurisées et des formations au sein des équipes techniques sont indispensables pour minimiser ces risques. Conclusion : Cybermalveillance, vigilance et responsabilité collective Cette violation des données chez Free illustre l’ampleur des défis posés par la cybermalveillance à l’ère numérique. Il est impératif pour les entreprises et les particuliers de renforcer leurs défenses face à ces menaces croissantes. En tant qu’utilisateur, adopter des pratiques sécuritaires et signaler tout comportement suspect sont des gestes essentiels pour se protéger. De leur côté, les entreprises doivent mettre en œuvre des solutions robustes pour sécuriser les données de leurs clients. Pour en savoir plus sur la cybermalveillance et les mesures de prévention, consultez le site officiel Cybermalveillance.gouv.fr, une ressource incontournable pour comprendre et combattre ces menaces. Pour en savoir plus sur nos logiciels, contacter le 0806110020.
Comment valider un IBAN figurant sur une e-facture ?
Valider un iban – Ah, la fraude au virement ! C’est un peu comme un film d’espionnage, mais sans le glamour ! Le scénario est généralement bien rodé : un faux fournisseur, un IBAN subtilement modifié, et voilà vos précieux fonds qui s’évaporent. Mais ici, le frisson est bien réel… et pas vraiment agréable. Le faux fournisseur : le grand classique de l’arnaque Dans le monde de la fraude aux virements, l’usurpation d’identité est reine. Les escrocs se glissent dans la peau de vos fournisseurs avec une aisance qui ferait rougir les meilleurs acteurs. Leur mission ? Vous convaincre de modifier l’IBAN pour un compte qui n’a rien à voir avec celui de votre partenaire commercial. Et si vous ne le remarquez pas à temps, l’addition peut vite devenir salée, d’autant que les chances de récupérer votre argent sont aussi minces que de trouver une aiguille dans une botte de foin. Vérifier un IBAN, ce n’est pas sorcier ! Pour éviter de vous faire avoir, la première règle est simple : vérifiez toujours que l’IBAN sur la facture est bien celui de votre fournisseur. Mais, dans les grandes entreprises, qui ont des organisations décentralisées et de gros volumes de tiers à gérer, cette tâche peut s’avérer complexe. Comment être certain qu’une modification a été apportée aux bases de données et comment vérifier et valider ces changements d’IBAN ? Et la facture électronique, c’est pour bientôt ! D’autant qu’à partir de septembre 2026, l’obligation de la facture électronique s’imposera à toutes les entreprises françaises. Si ce progrès a de quoi réjouir les amoureux de la digitalisation, il ouvre aussi la porte à de nouvelles techniques de fraude, plus sophistiquées. Les pirates n’auront de cesse de perfectionner leurs méthodes pour infiltrer vos systèmes et modifier vos fichiers de factures ou bases de données en toute discrétion. Bref, il va falloir redoubler de vigilance pour éviter de se faire piéger. Valider un iban : Heureusement, il existe des boucliers anti-fraude ! Face à ces menaces, il existe heureusement des boucliers efficaces. Parmi eux, SEPAmail Diamond, un service bancaire conçu pour vérifier la validité des IBAN avant tout virement. Ce dispositif s’assure que l’IBAN est correct, que le compte existe bien, et qu’il appartient à la bonne personne. Mais, hélas, il ne fonctionne que si l’on s’en sert … Pour être efficace, il doit être consulté pour tous les fournisseurs crées ou modifiés, ou mieux, pour toutes les transactions effectuées, ce qui peut s’avérer complexe et chronophage pour les entreprises qui ont de gros volumes à gérer. MATA IO, votre allié de confiance Si vous êtes dans ce cas et que vous cherchez le nec plus ultra en matière de protection, MATA IO est votre solution. Ce logiciel surveille en continu les modifications de votre base de données fournisseurs. À chaque nouvelle entrée ou changement d’IBAN, il interroge automatiquement SEPAmail Diamond pour effectuer une vérification en bonne et due forme. Rien ne lui échappe, et il vous garantit que chaque euro envoyé aboutira bien sur le bon compte bancaire. En conclusion, avec MATA IO, vous pouvez gérer vos paiements en toute sérénité. Plus de mauvaises surprises, plus de paiement à risque, seulement des transactions sûres et maîtrisées. Pour en savoir plus sur nos logiciels, contacter le 0806110020.
La Fraude au Président : Comment se protéger ?
